ПРИВИЛЕГИЯАнкета выгодоприобретателя — индивидуального предпринимателя
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
В разделе собраны такие анкеты для юрлиц, ИП и физлиц, анкеты контрагента, формы самосертификации по налоговому резидентству (CRS и FATCA), заявления на открытие счёта, а также документы по банковским гарантиям: заявления и анкеты-заявки на выдачу гарантии, согласия на присоединение к правилам банка, оферта договора поручительства. Чаще всего спрашивают реквизиты и счета, учредителей и бенефициаров, вид деятельности.
Бланки собраны с сайтов банков и из открытых источников. Перед подачей уточните, что форма не обновилась. Что ещё понадобится для кредита, мы собрали в статье документы для кредита бизнесу.
Как заполнить
- Поймите, какой пакет нуженДля открытия счёта, кредита и гарантии банк просит разные наборы. Анкета клиента нужна почти всегда, остальное зависит от продукта.
- Заполните анкету клиентаРеквизиты, адреса, виды деятельности, сведения о руководителе, лицензии, численность, основные контрагенты. Данные должны совпадать с ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
- Раскройте бенефициаровБенефициарным владельцем считается человек, который прямо или косвенно владеет больше чем четвертью капитала или иначе контролирует компанию. На каждого заполняется своя анкета.
- Укажите выгодоприобретателейЕсли вы действуете в интересах другого лица, например по агентскому договору, на него заполняют анкету выгодоприобретателя. Если таких нет, это тоже отмечают.
- Для гарантии подготовьте данные о закупкеНомер закупки, заказчик, сумма и срок гарантии, вид обеспечения. Некоторые банки выдают гарантии по своим правилам, тогда подписывается заявление о присоединении к ним. Что такое гарантия: банковская гарантия простыми словами.
- Подпишите и проверьте согласияПодписывает руководитель или уполномоченное лицо. Посмотрите, нужны ли согласия на обработку данных руководителя, бенефициаров и поручителей.
Бланки по организациям
Авангард
Анкета выгодоприобретателя — иностранной структуры без образования ЮЛ
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
Анкета выгодоприобретателя — физического лица
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
Анкета выгодоприобретателя — юридического лица
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
- Адрес регистрации и проживания
АТБ
Приложение 1. Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Вопросы банка и согласия
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Телефон и электронная почта
- Подписи руководителя и бухгалтера
Приложение 6.1. Анкета клиента — юридического лица
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Вопросы банка и согласия
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Адрес регистрации и проживания
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Телефон и электронная почта
Приложение 6.2. Анкета клиента — ИП и физлица занимающегося частной практикой
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Вопросы банка и согласия
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Телефон и электронная почта
- Адрес регистрации и проживания
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
Приложение 6.3. Анкета выгодоприобретателя (ЮЛ ИП ФЛ)
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Приложение 6.4. Анкета бенефициарного владельца
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Учредители и бенефициары
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Быстробанк
Заявление на открытие счёта (расчётного специального банковского)
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Инвестторгбанк
Заявление на выдачу банковской гарантии
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
ЛокоБанк
Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счёта
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
- Телефон и электронная почта
МСП Банк
Анкета выгодоприобретателя — юридического лица
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
Приложение № 1 (согласие на присоединение) к Правилам взаимодействия по экспресс-гарантиям
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Приложение № 1 (согласие принципала на присоединение) к Правилам взаимодействия по банковс
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Приложение № 2.1 — оферта на заключение договора поручительства (по гарантии)
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
Русский Стандарт
Анкета клиента юридического лица — резидента РФ
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Учредители и бенефициары
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Телефон и электронная почта
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Вопросы банка и согласия
- Адрес регистрации и проживания
ЦентрИнвест
Анкета индивидуального предпринимателя
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Телефон и электронная почта
- Адрес регистрации и проживания
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Вопросы банка и согласия
Анкета физического лица являющегося бенефициарным владельцем клиента
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Учредители и бенефициары
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Анкета юридического лица
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
- Учредители и бенефициары
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
Анкета-заявка на получение банковской гарантии
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
- Телефон и электронная почта
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Учредители и бенефициары
- Адрес регистрации и проживания
- Работа: организация, должность, стаж
Заявление на открытие счёта
PDFБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
Согласие на обработку персональных данных (банковская гарантия)
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Телефон и электронная почта
- Адрес регистрации и проживания
Энергобанк
Анкета бенефициарного владельца
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Учредители и бенефициары
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан
- Телефон и электронная почта
- СНИЛС и ИНН
- Реквизиты и счета организации
- Вопросы банка и согласия
- Адрес регистрации и проживания
- Доход по месяцам и удержанный налог
Анкета выгодоприобретателя
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
- Адрес регистрации и проживания
Информация о предполагаемом клиенте банка и его деятельности для ЮЛ и ИП (анкета клиента)
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Реквизиты и счета организации
- Подписи руководителя и бухгалтера
Форма самосертификации юридического лица (CRS FATCA)
WordБизнес и гарантии
Что спрашивают в бланке
- Личные данные: ФИО, дата и место рождения, гражданство
- Реквизиты и счета организации
Частые вопросы
Зачем банку анкета бенефициарного владельца?
Закон обязывает банк знать, кто в конечном счёте владеет компанией и контролирует её. Без этих сведений банк может отказать в обслуживании или в кредите.
Что такое анкета контрагента?
Это анкета, которую банк или лизинговая компания просит у участника сделки, например у поставщика или покупателя. По ней проверяют, что контрагент реальный и с ним можно работать.
Почему банк отказывает бизнесу, если анкета заполнена правильно?
Частые причины: вопросы по 115-ФЗ, низкая налоговая нагрузка, обороты, связанные компании. Подробнее: почему банки отказывают бизнесу.
Почему могут отказать в банковской гарантии?
Чаще всего из-за слабой отчётности, нехватки опыта похожих контрактов или вопросов к самой закупке. Разбор в статье почему отказывают в гарантии. Мы подскажем, с какой закупкой в какой банк идти.
Обязательно ли заполнять форму CRS и FATCA?
Если она есть в пакете банка, да. По ней банк определяет налоговое резидентство компании и её владельцев. Без иностранного участия форма заполняется быстро.
Не уверены, в какой банк подавать?
Анкета — это половина дела. Посмотрим вашу ситуацию до подачи и подскажем, где шансы и условия для вас лучше, чтобы не собирать отказы в кредитной истории. Платите, только когда деньги у вас.