От АО «Банк Русский Стандарт» в разделе одна форма: анкета клиента юридического лица, резидента РФ. Это бизнес-документ: его заполняет компания, которая открывает счёт или начинает работу с банком по корпоративным продуктам.
В анкете две части по смыслу: сведения о самой организации (реквизиты, адреса, контакты) и сведения о людях за ней: руководителе, учредителях и бенефициарах. Для каждого понадобятся паспортные данные и ИНН. В конце банк задаёт свои вопросы и просит согласия. Бланк взят с официального сайта банка, перед подачей сверьте у менеджера, не обновили ли его.
Анкету проще заполнять от компании к людям. Сначала реквизиты: наименование, ИНН, ОГРН, КПП, адрес — строго как в выписке из ЕГРЮЛ, с той же формой собственности и кавычками. Потом счета компании в других банках, если форма их спрашивает, с названием банка и номером счёта.
Дальше блок о людях. Руководителя, учредителей и бенефициаров указывают по отдельности: ФИО, дата и место рождения, гражданство, паспорт, ИНН, СНИЛС, адрес регистрации. Если учредитель — другая компания, для неё пишут реквизиты, а людей ищут уже за ней.
Анкету подписывает руководитель — тот, кто по выписке из ЕГРЮЛ действует от имени компании без доверенности. Если документы подаёт представитель, понадобится доверенность, и банк, как правило, попросит данные и этого человека. Печать ставят, если она у компании есть; если её нет, уточните у банка, как оформить анкету.
Паспортные данные людей из анкеты — персональные данные, поэтому заранее предупредите учредителей и бенефициаров, что их сведения уйдут в банк. Удобно сразу собрать у каждого паспорт, ИНН и СНИЛС одним пакетом, чтобы не дописывать анкету по частям.
Если состав участников недавно менялся, проверьте, что изменения уже внесены в ЕГРЮЛ. Банк сверяет анкету с реестром, и расхождение между указанными вами людьми и выпиской придётся объяснять.
Анкета юрлица нужна банку не только для открытия счёта, но и для исполнения закона о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ). По нему банк обязан установить, кто стоит за компанией и зачем она приходит в банк. Отсюда вопросы о бенефициарах и отдельный блок вопросов в конце формы.
В таких блоках часто спрашивают о планируемых операциях, источниках средств, связях владельцев с публичными должностными лицами, налоговом резидентстве. Отвечайте как есть и так, чтобы ответы сходились с видами деятельности в ЕГРЮЛ. Если компания планирует операции, нетипичные для её профиля, лучше сразу пояснить это менеджеру.
Что настораживает банки в первую очередь, разобрано в статье «Почему банки отказывают бизнесу».
Подробнее о документах: Анкета клиента юридического лица и ИП: бланки банков
Бланк в PDF доступен на этой странице. Скачайте, заполните и уточните у менеджера, в каком виде его принимают.
Физическое лицо, которое прямо или через другие компании владеет бизнесом или контролирует его. Если учредитель юрлицо, раскройте цепочку до людей.
Нет, форма рассчитана на юридическое лицо, резидента РФ. Для предпринимателя у банка своя анкета.
Да, бланк в PDF удобно заполнить на компьютере и распечатать. Подпись руководителя ставится на распечатке; если банк принимает документы с электронной подписью, уточните порядок у менеджера.
Учредителей обычно перечисляют всех, кто есть в ЕГРЮЛ. А бенефициаром по закону считается человек, который прямо или косвенно владеет более чем 25 % компании или иначе её контролирует, — поэтому не каждый учредитель попадает в этот раздел.
Заполните его данные в каждом разделе, где их спрашивает форма: как руководителя, как учредителя и как бенефициара. Повторять сведения полностью надёжнее, чем писать «см. выше».
Анкета — это половина дела. Посмотрим вашу ситуацию до подачи и подскажем, где шансы и условия для вас лучше, чтобы не собирать отказы в кредитной истории. Платите, только когда деньги у вас.
ПРИВИЛЕГИЯ