Банк «Авангард»: анкеты выгодоприобретателя для бизнеса

Анкету выбирают по тому, кто выгодоприобретатель, а не по вашему собственному статусу. Если выгода идёт физлицу, нужна анкета физического лица, даже когда клиент банка это ООО. Формы взяты с официального сайта банка. Перед тем как нести их в отделение, уточните, не обновились ли бланки.

Анкеты для бизнеса и контрагента

Как заполнить анкету выгодоприобретателя банка «Авангард» для физлица и ИП

В анкетах для физического лица и для предпринимателя одинаковое ядро: ФИО, дата и место рождения, гражданство и паспортные данные выгодоприобретателя. Заполнять их стоит по копии паспорта, а не по памяти или со слов: банк сверяет каждую букву.

Место рождения переписывайте так, как оно напечатано в паспорте, даже если название города с тех пор изменилось. Отчество, двойную фамилию, дефисы и букву «ё» — тоже как в документе. Если выгодоприобретатель — иностранный гражданин, данные берите из его паспорта и документа о праве пребывания, если он есть.

• Проверьте, что паспорт действующий: после замены паспорта старые данные в анкете не подойдут.
• Не путайте анкеты: предпринимателя оформляют на бланке для ИП, а не для физлица.
• Пустые строки, которые к выгодоприобретателю не относятся, закрывайте прочерком.

Анкета выгодоприобретателя «Авангарда» для юрлица и иностранной структуры

Анкета юридического лица спрашивает реквизиты и адрес. Название, ИНН, ОГРН и адрес берите из одного источника — свежей выписки из реестра, чтобы не получилось, что реквизиты новые, а адрес старый. Если у компании адрес по реестру и фактический различаются, а бланк даёт для них отдельные строки, заполните обе.

Для фондов, трастов и других иностранных структур без образования юрлица реквизиты пишут по документам о регистрации в стране, где структура создана. Если в бланке есть строки для наименования на иностранном языке, переносите его без перевода и самодельной транслитерации.

Зачем банк «Авангард» спрашивает о выгодоприобретателе

Любой российский банк по закону о противодействии отмыванию доходов обязан знать не только клиента, но и тех, в чьих интересах проводятся операции. Анкета выгодоприобретателя — способ выполнить это требование, а не знак недоверия к вашей компании.

Банк сверяет анкету с договором, по которому вы действуете в чужих интересах, и с платёжными документами. Если в договоре одно лицо, а в анкете другое, будут дополнительные вопросы, и операция может задержаться. Поэтому анкету лучше заполнять, когда договор уже подписан и стороны известны точно.

Сведения о выгодоприобретателе со временем меняются: новый паспорт, другой адрес, смена директора. Об изменениях стоит сообщать банку и при необходимости заполнять анкету заново.

Что подготовить для заполнения

• Паспорт выгодоприобретателя, если это физлицо или ИП
• ИНН и ОГРНИП предпринимателя
• Выписка из ЕГРЮЛ на юрлицо-выгодоприобретателя
• Договор, по которому вы действуете в чужих интересах: агентский, комиссии, поручения
• Регистрационные документы иностранной структуры

Подробнее о документах: Анкета клиента юридического лица и ИП: бланки банков

Частые вопросы

Где скачать анкету выгодоприобретателя банка Авангард?

Все четыре анкеты есть на этой странице в формате PDF, они взяты с официального сайта банка.

Кто такой выгодоприобретатель и когда нужна анкета?

Это лицо, к выгоде которого клиент проводит операцию. Анкета нужна, если вы работаете в интересах третьего лица, например как агент или комиссионер.

Какую анкету заполнять, если выгодоприобретатель индивидуальный предприниматель?

Отдельную анкету для ИП. В ней ФИО, дата и место рождения, гражданство и паспортные данные предпринимателя.

Нужна ли анкета выгодоприобретателя, если я работаю только на себя?

Если все операции вы проводите в собственных интересах, выгодоприобретателя у вас нет. Как именно банк просит это отметить, уточните у менеджера.

Сколько анкет заполнять, если выгодоприобретателей несколько?

Обычно на каждого выгодоприобретателя заполняется отдельная анкета на подходящем бланке: для физлица, ИП, юрлица или иностранной структуры.

Можно ли заполнить анкету «Авангарда» на компьютере?

Да, бланки в PDF можно заполнить в редакторе или распечатать и заполнить ручкой. Подпись ставится от руки.

Привилегия

Не уверены, в какой банк подавать?

Анкета — это половина дела. Посмотрим вашу ситуацию до подачи и подскажем, где шансы и условия для вас лучше, чтобы не собирать отказы в кредитной истории. Платите, только когда деньги у вас.

Разобрать мою ситуацию Уже отказали? Разберём почему