У АКБ «Энергобанк» девять бланков, и в них две разные линии. Частным клиентам: заявление-анкета на ипотеку, общая анкета на кредит, анкета ИП для кредита наличными или под залог, согласие на обработку данных и справка о доходах по форме банка. Бизнесу: анкеты бенефициарного владельца и выгодоприобретателя, анкета клиента для ЮЛ и ИП и форма самосертификации CRS FATCA.
Ипотечное заявление-анкета рассчитано сразу на несколько ролей: заёмщика, созаёмщика, поручителя и супруга. Каждый участник заполняет свою часть. Бизнес-анкеты нужны в основном при открытии счёта и проверке клиента. Формы взяты с официального сайта банка; перед подачей уточните, нет ли новой редакции.
Ипотечное заявление-анкета — самый подробный бланк в наборе: личные и паспортные данные, адреса, СНИЛС и ИНН, семья, работа с реквизитами работодателя, доходы и обязательные платежи, параметры кредита, объект, вопросы банка и согласия. Есть в нём и место для подписей руководителя и бухгалтера — значит, часть сведений о работе может понадобиться заверить у работодателя.
Супруг указан среди участников не случайно. Имущество, купленное в браке, по общему правилу становится совместной собственностью, поэтому банку важно знать о втором супруге, даже если он не созаёмщик. Если у вас брачный договор с другим режимом имущества, скажите об этом менеджеру: от этого зависит, в какой роли супруг участвует в сделке.
Параметры кредита и сведения об объекте должны совпадать во всех экземплярах. Договоритесь, кто впишет их первым, и перенесите остальным без изменений, а личные данные каждый участник пусть проверит по своему паспорту сам.
Справка о доходах по форме банка подробнее обычной: кроме работы, дохода по месяцам с налогом, реквизитов и телефона работодателя в ней есть паспорт, СНИЛС и ИНН сотрудника. Передайте эти данные в бухгалтерию вместе с бланком, чтобы справку не пришлось переделывать.
Анкета ИП для кредита наличными или под залог короче: личные данные, реквизиты, контакты, работа, доходы, расходы и обязательные платежи. В блоке о работе предприниматель описывает свой бизнес и стаж. Доход указывайте тот, что подтвердите документами, например налоговой декларацией, а в обязательных платежах не забудьте кредиты, взятые на бизнес.
Бенефициарный владелец и выгодоприобретатель — разные роли. Бенефициар — человек, который в итоге владеет компанией или контролирует её. Выгодоприобретатель — тот, к чьей выгоде действует клиент, например по агентскому договору, договору поручения или комиссии. Если вы работаете только на себя, выгодоприобретателя может не быть вовсе.
Анкета бенефициарного владельца здесь подробная: кроме личных и паспортных данных, СНИЛС, ИНН, адреса и контактов в ней есть сведения о доходах и вопросы банка. Заполнять её лучше самому бенефициару, а не бухгалтеру по памяти. Анкета клиента для ЮЛ и ИП описывает компанию и её деятельность, подписывают её руководитель и бухгалтер.
Почему банки так подробно расспрашивают бизнес-клиентов и чем грозят неполные ответы, мы разобрали в статье почему банки отказывают бизнесу.
Подробнее о документах: Справка о доходах по форме банка: бланки банков и как заполнить · Анкета на ипотеку: бланки банков и как заполнить заявление · Анкета на кредит под залог недвижимости: бланки банков · Анкета на кредит наличными: бланки банков и как заполнить · Согласие на обработку персональных данных и запрос в БКИ · Анкета созаёмщика, поручителя и залогодателя: бланки банков · Анкета клиента юридического лица и ИП: бланки банков
Ипотечная анкета в PDF и остальные бланки банка доступны на этой странице.
В ипотечном заявлении-анкете есть блоки для созаёмщика, поручителя и супруга. Каждый вписывает свои данные и подписывает свою часть.
Это форма о налоговом статусе юридического лица. Её заполняет компания, когда становится клиентом банка.
Это согласие на обработку персональных данных. В нём указывают ФИО, дату и место рождения, адрес и паспорт; подписывает его каждый участник, чьи данные есть в анкетах.
Если вы действуете только в своих интересах, выгодоприобретателя нет. Нужна ли анкета в таком случае и как отметить его отсутствие, уточните у менеджера.
Руководитель и бухгалтер работодателя, с датой выдачи. Если у организации есть печать, её обычно ставят рядом с подписями.
Анкета — это половина дела. Посмотрим вашу ситуацию до подачи и подскажем, где шансы и условия для вас лучше, чтобы не собирать отказы в кредитной истории. Платите, только когда деньги у вас.
ПРИВИЛЕГИЯ